Birleşik Krallık’ta finansal hizmetler piyasasını düzenleyen ve tüketicilerin haklarını koruyan ana otorite Financial Conduct Authority (FCA), Kasım Garipoğlu’na bu ülkede finansal faaliyetlerde bulunma yasağı getirdi. Kurumun 13 Mart 2026 tarihli duyurusunda yer alan gerekçeler, Garipoğlu’nun “yanıltıcı beyanlarda bulunma, kara para aklama karşıtı önlemleri gevşetme, personeli suistimale özendirme, sahte diploma ve evrak tanzim etme ile kendi yerine başkasını kara para aklama sınavına sokma” gibi ciddi eylemlerini kapsıyor.
Hukuki Süreçler ve Reddedilen İtirazlar
FCA tarafından alınan yasaklama kararına karşı hukuki mücadele başlattığı belirtilen Kasım Garipoğlu, başlangıçta mahkemeye itiraz etti. Ancak aleyhine çıkan kararın ardından temyiz mahkemesine başvurduğu; ancak tüm başvurularının reddedildiği bilgisi FCA raporunda yer alıyor.
“Gerçek Hapislik Parasız Kalmaktır” Sözleri
FCA’nın hazırladığı 105 sayfalık detaylı raporda, Kasım Garipoğlu’nun kişisel yazışmalarından alıntılar da bulunuyor. Bu bölümde, Garipoğlu’nun 2013 yılında gönderdiği bir e-postada, “Benim için gerçek hapislik parasız kalmaktır” ifadesini kullandığı bilgisine yer veriliyor.
Detaylı İhlaller ve FCA Kararının Gerekçeleri
FCA’nın 13 Mart 2026 tarihinde yayımlanan nihai kararında, Kasım Garipoğlu’na getirilen men kararının ardındaki nedenler açıklığa kavuşturuldu. Garipoğlu’nun, döviz ve türev sözleşmelerinin çevrimiçi alım satımını sunan bir şirketin sahibi olduğu belirtilirken, Nisan 2012 ile Aralık 2022 tarihleri arasında, şirketin CEO’su, yöneticisi ve yetkili kişisi olarak görev yaptığı dönemler de dahil olmak üzere, düzenleyici yükümlülüklere sürekli olarak kayıtsız kaldığı tespit edildi.
Kurum, Garipoğlu’nun uyum ve kara para aklamayla mücadele kontrollerini sistematik olarak zayıflattığını ve çalışanları arasında ciddi suistimalleri teşvik ettiğini belirledi. Ayrıca, talimatlarının yasa dışı veya düzenlemelere aykırı olduğuna dair defalarca yapılan uyarılara rağmen bu ikazları göz ardı ettiği; ticari menfaatlerini düzenleyici gerekliliklerin her zaman önüne koyduğu, hatta olası yasal cezaları kabul edilebilir bir iş riski olarak değerlendirdiği vurgulandı.
Somut Sahtecilik ve Yanıltma Eylemleri
FCA, Garipoğlu’nun bilerek ve isteyerek FCA’ya ve diğer düzenleyici kurumlara yanlış ve yanıltıcı bilgiler verdiğini de rapor etti. Bu ihlaller arasında, bir çalışanın kendi Birleşik Krallık adresinde ikamet ediyormuş gibi gösterilmesi için sahte bir belge hazırlanmasını talep etmesi, şahsına ait sahte bir üniversite diploması düzenlemesi ve sahip olduğu başka bir şirketin yetkilendirme başvurusunda FCA’ya gerçeğe aykırı beyanlarda bulunması gibi eylemler yer alıyor.
Belgelerde, Garipoğlu’nun bir iş arkadaşına kendisi gibi davranarak Güney Afrika düzenleyici kurumu ile telefon görüşmesi yapmasını söylediği bir olaydan da bahsedildi. Başka bir skandalda ise, zorunlu bir kara para aklama testini kendi yerine çalışanlarına yaptırdığı, bu sınav sonucunu kendi başarısı gibi sunduğu ve daha sonra bu durumu FCA’ya inkar ettiği ortaya çıktı.
FCA Direktöründen Sert Açıklama
FCA’nın Yaptırım ve Piyasa Gözetimi Ortak İcra Direktörü Therese Chambers, Kasım Garipoğlu’nun eylemlerini sert bir dille eleştirdi. Chambers, yaptığı açıklamada şunları belirtti:
“Garipoğlu, kuralları açıkça hiçe saymış ve işini ciddi kara para aklama riskleri doğuracak şekilde yürütmeyi tercih etmiştir. Bu durumdan sürekli kaçınmaya çalışmıştır. Davranışları, üst düzey pozisyonlarda bulunan kişilerden beklenen standartların çok altındadır. Tüketiciler ve Birleşik Krallık finans sisteminin bütünlüğü için devam eden bir risk oluşturmaktadır.”
Uluslararası Etki ve Gelecek Olasılıklar
Finans uzmanları, FCA’nın bu denli ciddi ve kapsamlı tespitler içeren bir karar yayımlamasının, diğer ülkelerin düzenleyici mercileri için de bir “kırmızı bayrak” anlamına geldiğini belirtiyor. Özellikle ABD ve Avrupa’daki finansal otoriteler başta olmak üzere, Kasım Garipoğlu ile ilişkili olduğu düşünülen tüm lisans ve faaliyetlerin detaylı bir şekilde incelenebileceği öngörülüyor.
Uluslararası Düzenleyici İşbirliği mekanizmaları kapsamında bilgi paylaşımının artmasıyla birlikte, Garipoğlu’nun diğer ülkelerdeki operasyonlarına yönelik benzer yasaklama ve lisans iptali kararlarının hızla gelmesi bekleniyor.
Ceza Davaları Yolda
Hazırlanan sahte belgeler ve kurumları aldatmaya yönelik eylemleri nedeniyle, İngiltere’de Kasım Garipoğlu hakkında ayrıca ceza davaları açılmasının da gündemde olduğu bildiriliyor.
